第246章 应对举措，这功劳我祁同伟不用，得给老师您！

  “好的老师。”祁同伟索思一会儿后接著开口：“既然能確定是诈骗团伙，那他们的目標肯定就是钱。把钱骗来，再把钱带走，照当前情况看，他们盯上的应该不是政府资金，而是通城商圈的投资款。”

  “没错。”高育良跟著解释，“截至当前，福克斯財团的对公帐户已经收到了30个亿的投资资金，目前全沉淀在港城开户的工行帐户上。”

  “那这样就好办了。”祁同伟篤定地说：“资金外流无非就是三种途径——消费、转帐、提现，只要把这三道口子堵上，这笔钱就飞不出去。”

  高育良：“这方面我已经提经通城方面的银行监管已经到位，凡涉及千万以上的资金流转都需要双重审核。”

  “光这还不够老师。”祁同伟摇头，“既然知道了对方是骗子，对方也知道了我们有此监管，那他们肯定有研究过该如何绕过监管。”

  “好比上周我们破获的一起案件，犯罪分子在拿到受害人手机控制权后，专挑凌晨两点人最困的时候动手。短短三分钟时间就通过游戏平台刷了七百多笔648元的虚擬货幣充值订单，五十多万就这么转走了。”

  “等受害人早上醒来发现，钱早已经经过四五道中转，进了境外帐户。责任追究，游戏公司称这是正常充值，支付平台说交易合规，银行说每笔金额都没超限——所有环节都合法，但钱却是追不回来了。”

  高育良理解地点点头：“所以你认为他们也会通过蚂蚁搬家的形式，小搬快跑，在短时间內將资金转空？”

  “这是必然的，代位思考一下，假如我是骗子的话我也会选择这么操作。”祁同伟点头，“现在支付渠道太多，网银、第三方支付、虚擬货幣交易所，甚至一些购物平台都能套现。如果他们用几百几千个帐户同时操作，每笔就刷个几百几千，照样能在极短时间內把帐户搬空。”

  “那具体应对呢？”

  “我建议立即增设监管閾值。”祁同伟果断道：“不仅单笔大额交易需要双重审核，同时设置单日累计转帐上限，重点关注其交易频率、关联帐户数量等。一旦出现异常，立即锁定帐户！”

  高育良眉头微皱：“方案倒是可行，可他们公司是在港城开设的帐户，需要协调港城分行、总行，乃至跨境监管，涉及的环节太多。”

  “所以这事就需要您亲自出面协调了。”祁同伟说得坦诚，“以省政府的名义，让工行总行配合下调监管閾值，开放数据接口给我们的预警系统。”

  “老师，现在最关键的是时间。每多拖延一分钟，资金被转移的风险就会增大一分。我这边可以立即组建技术团队，但政策层面的协调，还得由您来推动。”

  涉及银行金融方面，祁同伟固然可以绕过高育良，直接找大舅哥梁怀德或者直接联繫裴书记把事情办成。